핵심 수치 (연결 기준)

항목	금액 (억 원)	전년 대비
매출	189	+0.2%
영업이익	23	+120.4%
순이익	214	+715.8%
영업이익률	12.4%	전년 5.6% 대비 개선

※ 순이익 급증은 보유 중인 당기손익-공정가치금융자산(루트벤처스 투자조합 등) 평가이익 영향이 큼 (자산총계 대비 금융자산 비중 확대, 법인세비용차감전순이익 266억 원).

주목할 변화

2022년 9월 30일 종속기업(구 인지소프트)을 흡수합병하며 지배기업 상호를 ‘주식회사 모바일리더’에서 ‘주식회사 인지소프트’로 변경.
2025년 3월 정기주주총회에서 사외이사 정민식 신규선임, 대표이사 정정기 재선임.
신용평가(한국평가데이터, 민간): A- (2025년 4월 7일).
클라우드 기반 SaaS 서비스 ‘Q서비스’를 통한 디지털 창구 시스템·아웃도어 세일즈(ODS) 솔루션 확장 추진.

사업 부문별 요약

금융솔루션 부문: 광학 문자 인식(OCR)·전자서식 기술 기반 디지털 창구 시스템, 이미지 시스템, 비대면 본인확인 솔루션, RPA 솔루션을 금융권(은행·증권사·보험사)에 공급. 매출 대부분(프로젝트매출 58% + 유지보수매출 42%)을 차지.
금융투자 부문(루트벤처스㈜): 2021년 설립된 종속기업(비상장)으로 벤처투자조합 결성·운용을 통한 투자업 영위. 당기 조합운용매출은 미미하나 보유 투자자산 평가이익이 연결 순이익 급증의 주요 원인.

가이던스 및 전망

딥러닝 기반 신분증(주민등록/운전면허)·여권·외국인신분증 인식 및 AI OCR 솔루션 연구개발 지속, 2027년 시장 확대 기대.
Q서비스(SaaS) 통한 구축비용·개발기간 절감, 2027년 Cloud Service(사용료 정산) 방식으로의 사업모델 전환 추진.

리스크 요인

주요 매출처 집중: 매출액의 10% 이상을 차지하는 거래처 1곳(매출비중 15.5%, 거래처명 비공개).
계류 중인 소송: 전 M사 대표이사 관련 주식매수청구 소송(1심 계류중, 약 37.7억 원 규모).
RPA 솔루션 분야는 해외 업체와의 경쟁으로 국내 시장 점유율이 아직 낮은 수준.

Citations

원본: source_documents/AnnualReport_MD/인지소프트-사업보고서-2025.12.md
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